POS机套现黑洞频现 刷卡消费的亲们需注意了!

时间:2023-07-15 06:01:42 人气:0

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在现在刷卡消费越来越普遍的情况下,POS机不仅是大商场的必备之物,也成了越来越多小商户的要件之一。但是随着POS机迅猛增长的现状下,却隐藏着非常大的黑洞。部分不良商家或个人利用POS机替他人信用卡套现,从中赚取高额手续费,这不仅扰乱了金融秩序,也给监管带来新的挑战。

程瑶办理了3张信用卡。出门不喜欢带太多现金,刷卡消费方便省事。程瑶说,用信用卡能刷就刷,常常会偏好去一些有POS机的商店消费。

我这家店去年装的POS机,生意明显好得多。在杨家坪商业街经营服装店的陈楠说,现在许多客人都要求刷卡,生意最好时日营业额上万元。她的服装店2011年开业,主要经营外贸服饰,价格在几百至千元不等。以前客人试穿衣服后很喜欢,但因为身上现金不够,又不能刷卡就没买。陈楠说,看着上门生意流失,她也决定装POS机。

但是POS机却存在很大的漏洞,小编从某大型商业银行了解到,目前批发类刷卡手续费率为0.78%,封顶26元。也就是说,如果在批发市场刷卡套现1万元,银行最多只收26元手续费,按商户收3%的手续费,套现1万元商户便可轻松赚274元。

批发类的刷卡费率较低,这让一些商家有利可图。陈川介绍,他承办过一起非法经营案件,犯罪嫌疑人朝天门批发市场个体户吴萍(化名),短短一年时间,利用两台pos机多次非法套现共计500多万人民币。其中,吴萍利用亲戚的信用卡套现180余万元,通过虚假交易替客户套现350余万元。

通过商户自己的违法行为,为自己赚取了不法利益。但是小编在此想跟大家说,这种违法行为对我们有着相当大的危害,对我们个人信誉和诚信档案有着很大影响。希望大家能够远离这种不法行为。



标签:网络诈骗
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