熟识身份下的诈骗迷局

案例重现

语气急迫 营造紧张氛围

11月16日，丰台区的小刚（化名）正在工地工作，突然有人加小刚微信，小刚看对方发送的验证信息为“小刚我是小王（化名）“小王是小刚公司的董事长，小刚以为是领导找自己有事，小刚没多想就直接通过了好友请求。

图片来源：小丰说反诈

对方表示向小刚转了15万元，并发送转账截图以证明操作，让小刚向另一名领导转过去，小刚说没问题。一小时后小刚发现钱还没有到账，小刚就表示自己可以先把钱垫付，对方表示可以，随后对方提供一账号。

图片来源：小丰说反诈

与一般冒充领导，直接要求转账的案例不同，这起案例中，骗子先称自己会向小刚转一笔资金，并展现转账截图，让人更相信他（小王）就是领导。

多笔转账 怀疑被骗

小刚转完15万元后，对方表示还需要20万，小刚便继续转账。转账完成后，小刚将转账截图向对方发送，后对方继续要求小刚转账30万元，此时小刚意识到自己可能被骗，选择报警。

民警提示

骗子伪装成领导

诈骗分子利用非法途径获取个人姓名、电话、单位、职务、上下级关系、头像、昵称等，然后使用领导的照片作为微信或QQ头像，冒充领导主动添加企事业单位负责人及工作人员，以急需解决事情需要先借用资金为由实施诈骗。

图片来源：小丰说反诈

防范要点

电话核实

涉及转账、汇款等，务必通过电话等途径核实对方真实身份。

委婉询问

交流中，可以委婉询问对方一些问题，比如单位的人或事，核实对方身份。

多汇报，多沟通

严格遵守请示汇报制度，养成多了解、多核实、多汇报的工作作风。

遵守制度

凡涉及资金转账交易，应谨慎对待，严格遵守单位财务审批制度及流程。